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業務デモ · 金融

すべての取引明細を
同じルールで点検します

勘定系のすべての取引明細を、マネー・ローンダリング対策のルールで点検します。高額現金取引の報告基準以上の現金取引、基準をわずかに下回る金額に分けた分割入金、入金直後に出金された資金、複数の口座を経由して最初の口座に戻った資金、新規口座の高額取引、制裁リストと一致する名前を検出します。点検結果をもとに疑わしい取引の届出（STR）の草案を作成し、外貨送金電文（ISO 20022 pacs.008）も1件ずつ点検します。

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実際の製品画面
検知した顧客の資金がどこから入りどこへ出たかを示す図
01

業務の概要

勘定系やデータベースから取得した取引明細（CSV・XLSX）から、検知一覧（Excel）、資金の流れの図、疑わしい取引の届出の草案を作成する場合や、送金電文（pacs.008 XML）を1件ずつ点検する場合に使います。

作業手順列の対応付け → ルール点検 → 制裁リストとの照合 → STR草案
実行環境文書作業イメージ・最大30ステップ
完了チェック検査スクリプト2件・Excel・STR草案・PNG
02

入力資料

サンプルデータ

添付ファイル

取引明細-2026Q3.csv ほか1件

依頼内容

第3四半期の取引明細と海外送金電文を点検して疑わしい取引を見つけ、最優先の検討対象顧客についてSTR草案も作成してください。

連携する社内資料

  • 取引・顧客情報・制裁リスト

    取引明細の全件点検に使います。顧客情報（顧客番号・リスク等級・職業・口座開設日）がない場合は新規口座の確認を、社内の制裁リストがない場合は名前の照合を省略し、そのことを回答に明記します。

  • AML 指針・疑わしい取引の類型・外国為替指針

    銀行のマネー・ローンダリング対策の業務指針、疑わしい取引の類型、外国為替指針です。連携すると、指針の基準値（分割の疑いの下限・短時間での入出金の時間と割合・新規口座の期間・高額送金の基準）をスキルの設定値の代わりに適用し、変更した値を回答に記載します。

03

処理の過程

  1. 社内資料の連携

    テンプレートをコピーし、勘定系データベースと業務指針を連携します。

  2. 取引明細のアップロード

    チャットに取引明細ファイルを添付して点検を依頼します。

  3. 検知結果の確認

    制裁リストとの一致項目、ルール別の検知取引、資金の流れの図、疑わしい取引の届出の草案を受け取ります。

  4. 送金電文の点検

    同じチャットに送金電文を添付すると、電文を1件ずつ点検します。

04

成果物

結果ファイル

2026Q3-疑わしい取引検知.xlsx2026Q3-資金の流れ.png2026Q3-疑わしい取引の届出草案.docxMSG-送金電文点検.xlsx

完了チェックの項目

  • ルール別の取引・循環経路を再計算
  • 回答のA・M番号と検知一覧の一致
  • 検知一覧・資金の流れの図・STR草案
05

実行例

ハーネステンプレートから始める分野ごとの指示・スキル・完了チェックをコピーして始め、テンプレートが推奨するリソースに自社の資料を連携します。

マネー・ローンダリング対策レビュー実行例
取引明細-2026Q3.csv ほか1件

第3四半期の取引明細と海外送金電文を点検して疑わしい取引を見つけ、最初の検討対象顧客の STR 草案を作ってください。

完了検査
結果ファイル

サンプル画面です。実際の手順と所要時間は、モデルとファイルによって異なります。

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サンプルデータ

ファイル名と数値はすべてサンプルデータです。

サンプルデータ

疑わしい取引の検知一覧

ルール顧客・口座件数・金額
A1 分割入金C-10482 · 110-***-45215件・49,000,000
A2 循環送金C-20931 ほか3名4件・120,000,000
A3 短時間での入出金C-318772件・75,500,000
A4 高額現金C-104821件・12,000,000
M1 送金電文MSG-0457 受取人USD 48,200
取引 312,480件検討対象顧客 6名STR草案 1件

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導入のご相談では、社内文書の一部を連携して実際の回答品質をご確認いただけます。ご質問をお寄せいただければ、担当者よりご連絡いたします。

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