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업무 데모 · 금융

모든 거래 내역을
같은 규칙으로 점검합니다

계정계의 모든 거래 내역을 자금세탁방지 규칙으로 점검합니다. 고액현금거래 보고 기준 이상의 현금 거래, 기준 바로 아래 금액으로 나눈 분할 입금, 입금 직후 출금된 자금, 여러 계좌를 거쳐 처음 계좌로 돌아온 자금, 신규 계좌의 고액 거래, 제재 명단과 일치하는 이름을 찾습니다. 점검 결과로 의심거래보고(STR) 초안을 작성하고, 외화 송금 전문(ISO 20022 pacs.008)도 건별로 점검합니다.

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실제 제품 화면
걸린 고객의 돈이 어디서 들어와 어디로 나갔는지 보이는 그림
01

업무 개요

계정계나 데이터베이스에서 받은 거래 내역(CSV · XLSX)으로 탐지 목록(Excel)과 자금 흐름도, 의심거래보고 초안을 만들어야 할 때, 또는 송금 전문(pacs.008 XML)을 건별로 점검할 때 씁니다.

작업 순서열 매핑 → 규칙 점검 → 제재 명단 대조 → STR 초안
실행 환경문서 작업 이미지 · 최대 30단계
완료 검사검사 스크립트 2개 · Excel · STR 초안 · PNG
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입력 자료

예시 데이터

첨부 파일

거래내역-2026Q3.csv 외 1개

요청 내용

3분기 거래 내역과 해외 송금 전문을 점검해서 의심 거래를 찾아 주시고, 검토 1순위 고객의 STR 초안도 작성해 주세요.

연결할 회사 자료

  • 거래 · 고객 정보 · 제재 명단

    거래 내역 전체를 점검하는 데 씁니다. 고객 정보(고객번호 · 위험 등급 · 직업 · 계좌 개설일)가 없으면 신규 계좌 검사를, 사내 제재 명단이 없으면 이름 대조를 건너뛰고 그 사실을 답변에 표시합니다.

  • AML 지침 · 의심거래 유형 · 외환 지침

    은행의 자금세탁방지 업무 지침, 의심거래 유형, 외환 지침입니다. 연결하면 지침의 기준값(분할 의심 하한 · 빠른 입출금의 시간과 비율 · 신규 계좌 기간 · 고액 송금 기준)을 스킬 설정값 대신 적용하고, 바꾼 값을 답변에 적습니다.

03

처리 과정

  1. 회사 자료 연결

    템플릿을 복사해 계정계 데이터베이스와 업무 지침을 연결합니다.

  2. 거래 내역 업로드

    채팅에 거래 내역 파일을 첨부해 점검을 요청합니다.

  3. 탐지 결과 확인

    제재 명단 일치 항목, 규칙별 탐지 거래, 자금 흐름도, 의심거래보고 초안을 받습니다.

  4. 송금 전문 점검

    같은 대화에 송금 전문을 첨부하면 전문을 건별로 점검합니다.

04

결과물

결과 파일

2026Q3-의심거래탐지.xlsx2026Q3-자금흐름.png2026Q3-의심거래보고초안.docxMSG-송금전문점검.xlsx

완료 검사 항목

  • 규칙별 거래 · 순환 경로 다시 계산
  • 답변의 A · M 번호와 탐지 목록 일치
  • 탐지 목록 · 자금 흐름도 · STR 초안
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실행 예시

하네스 템플릿에서 시작분야별 지침 · 스킬 · 완료 검사를 복사해 시작하고, 템플릿이 권하는 리소스에 회사의 자료를 연결합니다.

자금세탁방지 점검실행 예시
거래내역-2026Q3.csv 외 1개

3분기 거래 내역과 해외 송금 전문을 점검해 의심 거래를 찾고, 첫째 검토 대상 고객의 STR 초안을 만들어 주세요.

완료 검사
결과 파일

예시 화면입니다. 실제 단계와 걸리는 시간은 모델과 파일에 따라 달라집니다.

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예시 데이터

파일 이름과 수치는 모두 예시 데이터입니다.

예시 데이터

의심 거래 탐지 목록

규칙고객 · 계좌건수 · 금액
A1 분할 입금C-10482 · 110-***-45215건 · 49,000,000
A2 순환 이체C-20931 외 3명4건 · 120,000,000
A3 빠른 입출금C-318772건 · 75,500,000
A4 고액현금C-104821건 · 12,000,000
M1 송금 전문MSG-0457 수취인USD 48,200
거래 312,480건검토 대상 고객 6명STR 초안 1건

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